Każdy z nas posiada określone oszczędności i chciałby je sensownie zainwestować tak, aby pozwoliły na uzyskanie jeszcze większych oszczędności. Z jednej strony sami możemy wybierać z aktualnie dostępnych produktów parabankowych, jednakże z drugiej strony można skorzystać z pomocy specjalisty którym jest finansowy doradca. Jak wygląda takiego rodzaju pomoc?
Osobisty doradca finansowy z racji swojego kompetencji wykonuje z nami tzw. wywiad, w czasie którego zapisuje możliwości finansowe konsumenta, stanowi to bazę do utworzenia dokumentu, gdzie będą znajdowały się najistotniejsze cele. Podstawą do ich określenia jest analiza potrzeb, możliwości, określonych dążeń klienta, później obie osoby klient i doradca podpisują zapisane dyrektywy i od tej pory sporządzony akt to baza, aby egzekwować następne ruchy.
Pracą doradcy jest udzielenie fachowej pomocy w porównaniu i wybraniu odpowiedniej dopasowanej do możliwości wybranej osoby a końcową decyzję o wyborze wykonuje ona sama. Co więcej klient powinien mieć zapewnioną możliwość trzymania na stabilnym poziomie płynności finansowej a finansowy doradca powinie przygotować nas na wzięcie nowego produktu finansowego, w przypadku zaistnienia takiej potrzeby. Atutem takiego rodzaju poradnictwa jest to, że klient ma możliwość wydłużenia współpracy na dłuższy okres czasu.
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz